银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案（精选2篇）作文

篇一：银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案

我支行根据上级行下发关于曲江支行20XX年打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案的有关工作要求，我行高度重视，现将我行防范电信网络新型违法犯罪工作的基本情况及主要做法及今后工作的开展汇报如下：

一、基本情况

1、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务，根据电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单，我行尚无涉案账户。2。建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。根据人民银行下发的买卖账户和冒名开户的单位名单，我行尚无买卖账户企业。3。建立单位开户审验核实机制，根据全国企业信用信息公示系统中的严重违法失信企业名单，我行尚无严重违法企业。5。加强对异常开户情况。6。严格联系电话号码与身份证号码的对应关系。7。加强交易背景调查，我行单位之间转账200万以上，单位与个人之间50万以上，单位取现5万元以上都会登录联网核查公民身份信息系统对经办人身份进行联网核查，账户及交易用途进行了检测及与客户部门核实。8。加强账户监测，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，我行会及时上报支行并排除。9。严格处罚，实行责任追究。我行严格按照人民银行通知要求做好支付结算管理工作。

二、主要做法

我行采取如下措施用于防范电信网络新型违法犯罪；1。依据电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单排查我行企业账户。2。根据人民银行下发的买卖账户和冒名开户的单位名单排查我行是否存在买卖账户和冒名开户的企业。3。有了下列情形之一的我行拒绝开户，（1）对单位信息存在疑义，要求出示辅助之间，单位拒绝出示的；（2）单位组织他人同时或者分批开立账号的；（3）有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话。（4）加强对可疑交易的监测，对列入可疑交易的账户，与相关单位核实交易情况，核实后认定账户可疑的，按规定报送可疑交易报告，涉嫌违法犯罪的，向当地公安机关报告。

在今后工作中对防范电信网络新型违法犯罪的理论知识加强学习，尤其要提高柜面工作人员辨别涉案账户、异常开户行为的判断能力，有待于进一步加强业务学习，促进防范电信网络新型违法犯罪的工作。

篇二：银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案

一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况

（一）为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括：

负责牵头组织执行领导小组的各项决议；

负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作；

负责组织展开自查；

负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组；

其他涉及电信网络诈骗的事项等。

（二）建立及完善账户管理相关制度。

一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。

根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。

二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过3张。

对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过3张。

目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过3张。

（三）协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。我行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

（四）加强对柜员预防电信网络新型违法犯罪的教育。

我行不定期在晨会、专题培训会议中进行电信网络诈骗案例分析，进一步提高柜员预防电信网络新型违法犯罪的风险防范能力。

（五）加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。我行以营业网点为宣传阵地，在营业厅悬挂警示标语、张贴防范提示等方式，积极营造防范电信诈骗的氛围。

在20XX年9月，我行开展了以“严厉打击电信网络新型犯罪，提高识骗防骗能力”为主题的系列宣传活动，组织员工深入居民社区、广场、超市，通过发放宣传折页、张贴宣传海报及条幅等方式，积极主动向客户及其周边商户、居民普及防范电信网络新型违法犯罪知识，增强了公众维护自身权益、远离电信网络犯罪的意识，赢得了一致称赞与好评，也树立了我行在社会的良好形象。

（六）建立健全考核奖惩和责任追究制度。

为有效打击电信网络新型违法犯罪，我行高度重视，严格落实职责分工，同时建立奖惩并举的制度。截至目前，我行未发生需严肃查处及通报批评事件。

二、20XX年打击治理电信网络新型违法犯罪工作计划

一是牢固树立合规经营理念，严格落实问责制度。

我行将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，切实维护好广大群众权益。

二是加强打击治理电信网络新型犯罪工作业务培训，提高认识，将打击治理电信网络新型犯罪工作纳入综合目标考核范畴，与业务工作同布置、同检查、同考核。

三是要加强社会金融消费者的金融宣传，充分利用新闻媒体、网络报刊等渠道广泛宣传金融知识，增进社会公众对现代金融知识的了解程度和认知水平，帮助其全面、准确地理解国家的金融政策和改革措施，适时提示潜在的行业风险、操作风险、市场风险、信贷风险等，大力提高广大群众对金融违法违规行为的识别能力，指导其运用法律手段维护自身利益，切切实实保护群众的合法权益。